Nghị định mới "siết" việc mua bán vàng , phạt nặng đến 400 triệu đồng từ 2/2026

[Tháp rơi tự do]

Cuối năm 2025, Nghị định 340/2025/NĐ-CP (ngày 25/12/2025) ban hành về quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Nghị định này thay thế một số quy định cũ và sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 9/2/2026.

Vi phạm kinh doanh vàng được quy định chi tiết tại Điều 28, với mức phạt tăng dần theo mức độ nghiêm trọng, nhằm lập lại trật tự thị trường vàng miếng (hiện chỉ Ngân hàng Nhà nước và một số đơn vị được phép độc quyền).

• Phạt cảnh cáo đối với:
  • Mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng/doanh nghiệp không có giấy phép.
  • Sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán (ví dụ: trả tiền hàng hóa bằng vàng).
• Phạt tiền 10 - 20 triệu đồng nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần các hành vi trên; hoặc không thực hiện thanh toán mua bán vàng qua tài khoản ngân hàng (bắt buộc chuyển khoản, không tiền mặt).
• Phạt tiền 30 - 50 triệu đồng nếu không niêm yết công khai giá mua/bán vàng miếng, trang sức.
• Phạt tiền 80 - 100 triệu đồng đối với hành vi mang vàng (miếng hoặc nguyên liệu) khi xuất/nhập cảnh không đúng quy định (trừ vi phạm hải quan).
• Phạt tiền 140 - 180 triệu đồngđối với các hành vi như:
  • Kinh doanh vàng miếng qua đại lý ủy nhiệm.
  • Không thực hiện đúng quy định về "trạng thái vàng".
  • Xuất/nhập khẩu vàng trang sức không đúng ngành nghề đăng ký.
  • Sản xuất, kinh doanh vàng trang sức khi không đủ điều kiện.
• Phạt tiền 200 - 250 triệu đồng đối với:
  • Sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu sai mục đích giấy phép.
  • Tái phạm kinh doanh vàng miếng qua đại lý.
• Phạt tiền 300 - 400 triệu đồng (mức cao nhất) đối với các hành vi nghiêm trọng:
  • Sản xuất, kinh doanh mua bán vàng miếng không có giấy phép.
  • Xuất/nhập khẩu vàng nguyên liệu/miếng không phép.
  • Hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp phép.

Xử phạt bổ sung và khắc phục:

• Tịch thu tang vật (vàng vi phạm).
• Đình chỉ hoạt động kinh doanh vàng từ 6-12 tháng tùy mức độ.
• Đề nghị thu hồi giấy phép đối với vi phạm nghiêm trọng.

Thị trường vàng và ngoại tệ Việt Nam lâu nay tồn tại nhiều bất ổn: chênh lệch giá cao, "chợ đen" ngoại tệ phổ biến, kinh doanh vàng miếng lách luật. Nghị định 340 nhằm tăng cường quản lý nhà nước, bảo vệ người tiêu dùng, chống đầu cơ và ổn định kinh tế vĩ mô. Đặc biệt, với vàng miếng, đây là bước chuẩn bị cho việc có thể mở rộng nhập khẩu và sản xuất có kiểm soát trong tương lai.

Lời khuyên cho người mua vàng:

• Mua bán ngoại tệ: Chỉ thực hiện tại ngân hàng hoặc đại lý được phép.
• Mua vàng miếng: Chỉ giao dịch với đơn vị có giấy phép (hiện chủ yếu SJC và các ngân hàng thương mại được chỉ định), thanh toán qua chuyển khoản.
• Mang vàng xuất nhập cảnh: Khai báo đúng quy định để tránh phạt nặng.