Linh Pham
Intern Writer
ANTD.VN đưa tin, Công an tỉnh Thái Nguyên đã điều tra, làm rõ một nhóm đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn tinh vi, lợi dụng các ứng dụng tài chính và kẽ hở trong quá trình xác thực người dùng.
Theo nội dung vụ việc, đầu tháng 11/2025, Công an tỉnh Thái Nguyên tiếp nhận nhiều đơn tố giác của công dân phản ánh tài khoản cá nhân bất ngờ phát sinh các khoản vay từ ứng dụng vay tiền online dù họ không hề thực hiện giao dịch. Các bị hại cho biết trước đó từng được một người tên Thủy, trú tại phường Tích Lương (Thái Nguyên), hướng dẫn cài đặt một số ứng dụng trên điện thoại di động.
Sau khi tiếp nhận thông tin, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra đã phối hợp với Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao cùng các ngân hàng triển khai các biện pháp nghiệp vụ để xác minh, làm rõ đối tượng bị nghi vấn là Nguyễn Ngọc Bích Thủy.
Quá trình điều tra, cơ quan công an tiến hành khám xét khẩn cấp người và chỗ ở của Nguyễn Ngọc Bích Thủy (SN 2005) và Phan Hoài Nam (SN 1997, cùng trú phường Tích Lương), thu giữ nhiều tang vật phục vụ hành vi phạm tội như 29 sim điện thoại, 2 khay thẻ sim, 1 thiết bị GSM có thể lắp online đồng thời 32 sim, gần 20 thẻ ngân hàng các loại, cùng một số máy tính, điện thoại di động và nhiều giấy tờ, tài liệu liên quan.
Bước đầu, Thủy khai nhận do cần tiền nên đã mua thiết bị GSM, thu thập các sim đã được kích hoạt và gom nhiều tài khoản ngân hàng. Khi có đủ thiết bị và tài khoản phục vụ việc thực hiện hành vi, Thủy thường đến các khu nhà trọ để tiếp cận, làm quen với sinh viên và người lao động, từ đó tìm cách tạo lòng tin rồi thực hiện lừa đảo.
Trong khoảng thời gian tháng 9–10/2025, Thủy đến các khu nhà trọ gặp gỡ, trao đổi và hướng dẫn sinh viên cài đặt ứng dụng Viettel Money với lý do xin voucher giảm giá, hứa hỗ trợ mỗi người từ 100.000 đến 200.000 đồng sau khi hoàn thành. Khi bị hại đã tin tưởng và giao điện thoại để thao tác, Thủy lén truy cập vào ứng dụng Viettel Money trên máy của họ, tự tạo hồ sơ vay thấu chi, thực hiện bước quét nhận diện khuôn mặt, đồng thời lấy mã OTP của bị hại để chuyển cho đồng phạm đang chờ sẵn nhằm chiếm quyền sử dụng tài khoản.
Sau khi khoản vay được giải ngân vào tài khoản của bị hại, nhóm đối tượng nhanh chóng chuyển tiền sang tài khoản của Thủy hoặc các tài khoản của đồng phạm, sau đó xóa lịch sử giao dịch hoặc gỡ ứng dụng khỏi điện thoại nhằm che giấu dấu vết, qua đó chiếm đoạt tài sản của nạn nhân.
Đến nay, cơ quan công an xác định nhóm đối tượng do Nguyễn Ngọc Bích Thủy cầm đầu đã chiếm đoạt tài sản của 13 bị hại, với tổng số tiền gần 300 triệu đồng. Ngày 14/11, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thái Nguyên đã ra quyết định khởi tố vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” để tiếp tục điều tra, làm rõ. Ngoài hành vi lừa đảo nói trên, cơ quan công an cũng đang củng cố tài liệu và xác minh thêm dấu hiệu liên quan đến việc mua bán hàng trăm tài khoản ngân hàng của Thủy và các đối tượng liên quan.
Theo nội dung vụ việc, đầu tháng 11/2025, Công an tỉnh Thái Nguyên tiếp nhận nhiều đơn tố giác của công dân phản ánh tài khoản cá nhân bất ngờ phát sinh các khoản vay từ ứng dụng vay tiền online dù họ không hề thực hiện giao dịch. Các bị hại cho biết trước đó từng được một người tên Thủy, trú tại phường Tích Lương (Thái Nguyên), hướng dẫn cài đặt một số ứng dụng trên điện thoại di động.
Sau khi tiếp nhận thông tin, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra đã phối hợp với Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao cùng các ngân hàng triển khai các biện pháp nghiệp vụ để xác minh, làm rõ đối tượng bị nghi vấn là Nguyễn Ngọc Bích Thủy.
Quá trình điều tra, cơ quan công an tiến hành khám xét khẩn cấp người và chỗ ở của Nguyễn Ngọc Bích Thủy (SN 2005) và Phan Hoài Nam (SN 1997, cùng trú phường Tích Lương), thu giữ nhiều tang vật phục vụ hành vi phạm tội như 29 sim điện thoại, 2 khay thẻ sim, 1 thiết bị GSM có thể lắp online đồng thời 32 sim, gần 20 thẻ ngân hàng các loại, cùng một số máy tính, điện thoại di động và nhiều giấy tờ, tài liệu liên quan.
Bước đầu, Thủy khai nhận do cần tiền nên đã mua thiết bị GSM, thu thập các sim đã được kích hoạt và gom nhiều tài khoản ngân hàng. Khi có đủ thiết bị và tài khoản phục vụ việc thực hiện hành vi, Thủy thường đến các khu nhà trọ để tiếp cận, làm quen với sinh viên và người lao động, từ đó tìm cách tạo lòng tin rồi thực hiện lừa đảo.
Trong khoảng thời gian tháng 9–10/2025, Thủy đến các khu nhà trọ gặp gỡ, trao đổi và hướng dẫn sinh viên cài đặt ứng dụng Viettel Money với lý do xin voucher giảm giá, hứa hỗ trợ mỗi người từ 100.000 đến 200.000 đồng sau khi hoàn thành. Khi bị hại đã tin tưởng và giao điện thoại để thao tác, Thủy lén truy cập vào ứng dụng Viettel Money trên máy của họ, tự tạo hồ sơ vay thấu chi, thực hiện bước quét nhận diện khuôn mặt, đồng thời lấy mã OTP của bị hại để chuyển cho đồng phạm đang chờ sẵn nhằm chiếm quyền sử dụng tài khoản.
Sau khi khoản vay được giải ngân vào tài khoản của bị hại, nhóm đối tượng nhanh chóng chuyển tiền sang tài khoản của Thủy hoặc các tài khoản của đồng phạm, sau đó xóa lịch sử giao dịch hoặc gỡ ứng dụng khỏi điện thoại nhằm che giấu dấu vết, qua đó chiếm đoạt tài sản của nạn nhân.
Đến nay, cơ quan công an xác định nhóm đối tượng do Nguyễn Ngọc Bích Thủy cầm đầu đã chiếm đoạt tài sản của 13 bị hại, với tổng số tiền gần 300 triệu đồng. Ngày 14/11, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thái Nguyên đã ra quyết định khởi tố vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” để tiếp tục điều tra, làm rõ. Ngoài hành vi lừa đảo nói trên, cơ quan công an cũng đang củng cố tài liệu và xác minh thêm dấu hiệu liên quan đến việc mua bán hàng trăm tài khoản ngân hàng của Thủy và các đối tượng liên quan.
Được phối hợp thực hiện bởi các chuyên gia của Bkav,
cộng đồng An ninh mạng Việt Nam WhiteHat
và cộng đồng Khoa học công nghệ VnReview